주식 종목 추천 - 하나금융지주

 

▶주식종목추천

 

하나금융지주

시가총액: 13조 8,712억원

현재가: 46,200원

목표가:60,000원

 

기업개요

2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행하고 있다.

연결대상 종속회사가 영위하는 사업으로는 은행업(KEB 하나은행, 하나은행(중국)유한공사 등), 금융투자업 (하나금융투자, 하나자산신탁 등), 신용카드업(하나카드), 생명보험업(하나생명보험)등이 있다.

국내 최초로 모바일 뱅킹 도입하였으며, 금융거래 실적에 따라 포인트를 적립/사용하는 하나멤버스를 출시하고

글로벌 시장에서 '1Q Bank'. '1Q Transfer' 서비스 제공하면서 핀테크 시장 선도하고 있다.

2017년 한국 소비자원 '소비자 만족도 조사'에서 전국 서비스망을 갖춘 8개 은행 중 소비자 종합만족도 1위 은행으로 선정되었다.

매출구성은 유가증권평가및처분이익 55.98%, 이자수익 22.81%, 외환거래이익 10.94%, 수수료수익 7.29%, 신탁업무운용수익 1.85%, 기타영업수익 0.53%, 대출채권평가및처분이익 0.36% 등으로 구성되어 있다.

재무재표

영업이익 증가율 18% 이상

당기순이익 꾸준히 증가

높은 ROE

 

차트분석

 

저점 40,800원 찍고 정배열.

수급분석

기관 매수 우위

 

뉴스분석

http://www.sisaon.co.kr/news/articleView.html?idxno=72323

하나금융지주, 컨센서스 상회 1분기 호실적

▶1분기 순이자마진(NIM)이 1.99%로 전 분기 대비 4bp 상승

수익성 중심 성장전략 및 금리상승 효과

타행보다 양호한 저원가성 수신 비중 상승(전년 동기 대비 0.5% 증가)

▶1분기 원화대출금은 전 분기 대비 1.8% 증가

중소기업대출 2.8% 증가/ 주택담보대출 1.0% 증가

▶수수료이익 전 분기 대비 13%증가한 5910억원

자산관리와 IB부문의 강세

▶1분기 대손율은 0.14%

경상 대손율이 지속적으로 10bp대가 유지되면서 연간 대손율이 0.18%로 낮아질 것이라 예상

 

추천이유

1)실적대비 저평가, PER이나 PBR로 보아 너무 저렴한 주식.

2)추가 이익 잠재력 - 하나금융은 아직도 반여오디지 않은 건물매매대금, 금호타이어 대손충당금 환입등으로 약 5000억원 있음.

3)18.1분기 호실적 발표

4)금리 인상 수혜 업종- 예대금리차 확대에 따른 이익 모멘텀

 

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